Kiến thức kinh doanh là giá trị cốt lõi để bạn làm giàu nhanh chóng. Nhưng nó đòi hỏi bản thân phải nỗ lực học hỏi những giá trị đó. Việc trang bị cho mình những giá trị này là điều vô cùng quan trọng nếu bạn muốn thành công. Nếu bạn đang gặp khó khăn thì hôm nay blogvieclam sẽ tổng hợp các kinh nghiệm đầu tư trái phiếu nhé.
Trái phiếu doanh nghiệp là gì?
Trái phiếu công ty là một khoản nợ mà doanh nghiệp vay từ người đi mua trái phiếu. Tương tự như tiền gửi ngân hàng, người mua được nhận tiền lãi hàng năm; sau đó nhận khoản tiền vay gốc cuối kỳ hạn của trái phiếu.
Với mức rủi ro thấp và lợi tức đầu tư hấp dẫn; trái phiếu doanh nghiệp là một kênh đầu tư mới trên thị trường. Nó cho phép người tiêu dùng cá nhân đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình một cách mang lại hiệu quả nhất.
Đầu tư trái phiếu doanh nghiệp
Trước hết, bạn cần hiểu rõ đầu tư trái phiếu là gì thì mới có những thông tin đã được xác thực một cách chính xác nhất; giúp cho quyết định mà các bạn đưa ra sẽ cụ thể và đúng đắn hơn. Đầu tư trái phiếu là thực hiện một giao dịch cho vay; với người đầu tư trái phiếu là người cho vay & người phát hành trái phiếu là người đi vay. Nhà phát hành có nghĩa vụ phải thanh toán cho trái chủ theo các cam kết nợ được xác định trong hợp đồng vay. Dễ hiểu hơn, đầu tư trái phiếu là bạn cho người khác vay tiền nhưng có giấy bảo đảm và đã được lấy lợi tức.
XEM THÊM: Kiến thức chứng khoán cơ bản dành cho người mới
Đầu tư trái phiếu trực tiếp
Tổ chức tư vấn phát hành cho doanh nghiệp sẽ thực hiện tìm kiếm khách hàng; làm các tư vấn cần thiết cho khách hàng/ nhà đầu tư trên cơ sở hồ sơ phát hành trái phiếu của công ty. Từ đây, khách hàng/ nhà đầu tư thực hiện hoàn thiện quy trình đầu tư.
Đầu tư trái phiếu gián tiếp
Nhà đầu tư có thể đầu tư gián tiếp thông qua việc mua chứng chỉ quỹ đầu tư trái phiếu của tổ chức quản lý quỹ. Bình thường trên thị trường vào thời điểm hiện tại các quỹ này là các quỹ mở. (Quỹ đóng không còn hấp dẫn: Các quy định khắn khít dẫn đến thanh khoản kém; NAV có thể cao, nhưng giá chứng chỉ quỹ vẫn thấp…).
Tổ chức tư vấn phát hành cho Quỹ hoặc Quỹ sẽ thực hiện tìm kiếm khách hàng; làm các tư vấn thiết yếu cho Khách hàng/ nhà đầu tư trên cơ sở hồ sơ phát hành chứng chỉ quỹ. Từ đó, khách hàng/ nhà đầu tư thực hiện cải thiện quá trình đầu tư. Quỹ này là quỹ đầu tư trái phiếu: Chỉ được mua trái phiếu và có phần trăm nhất định cho từng loại trái phiếu của các ngành khác nhau (bất động sản bao nhiêu %; ngân hàng bao nhiêu %…).
Lợi ích khi đầu tư trái phiếu doanh nghiệp?
Về căn bản, khi rót tiền vào hình thức đầu tư trái phiếu, nhà đầu tư sẽ nhận về 4 lợi ích thực tiễn như sau:
- Nhận được số tiền lãi hàng tháng cao hơn lãi tiết kiệm;
- Cấp độ rủi ro thấp hơn so với sở hữu cổ phiếu, do trái chủ có thể được ưu tiên thanh toán nợ trước cổ đông khi công ty đi đến giải thể hoặc phá sản;
- Đơn giản mua bán qua lại với mức lãi suất thực nhận trong thời gian đầu tư;
- Có thể sử dụng lãi suất định kỳ để tái đầu tư, “lời sinh lời”.
Mách cho bạn những kinh nghiệm đầu tư trái phiếu thu lãi cao
Nhu cầu huy động vốn của doanh nghiệp qua kênh trái phiếu công ty tăng cao, trong khi sức cầu của thị trường cũng gia tăng, đặc biệt với sự tham gia của đông đảo nhà đầu tư cá nhân đã giúp thị trường này sôi động trong thời gian qua. Cùng với đó là một loạt các chọn lựa các sản phẩm trái phiếu rất đa dạng dành cho các nhà đầu tư. Để lựa chọn được sản phẩm trái phiếu thích hợp, nhà đầu tư cần kinh nghiệm đầu tư trái phiếu quan tâm tới 4 yếu tố: lựa chọn thời điểm, xem xét nguy cơ công ty, Cân đối lãi suất & rủi ro, lựa chọn thời hạn trái phiếu.
Chọn lựa thời điểm
Trái phiếu là sản phẩm có tính an toàn cao. Nguy cơ gần như duy nhất lúc mua trái phiếu công ty mà các nhà đầu tư nước ta có thể gặp là khi doanh nghiệp phát hành trái phiếu đóng cửa & không có năng lực chi trả.
Kinh nghiệm đầu tư trái phiếu bạn nên phân tích kĩ thị trường đang ở chu kỳ nào & quyết định xem có nên mua trái phiếu không. Khi chu kỳ chứng khoán bùng nổ, đầu tư cổ phiếu luôn có mức sinh lời cao hơn đầu tư trái phiếu, tuy nhiên khi thị trường chứng khoán bước vào thời kì suy thoái, nhà đầu tư có thể bán ra cổ phiếu ở mức biến đổi giá cao & mua vào trái phiếu ở mức lãi suất ổn định.
Xem xét rủi ro doanh nghiệp
Trước khi quyết định mua trái phiếu, bạn cần tìm hiểu kĩ về doanh nghiệp mình sắp đầu tư. Có bốn tiêu chí chính:
- Lịch sử: lựa chọn những công ty đã niêm yết, song song phân tích báo cáo tài chính, lịch sử trả cổ tức Ngay cả khi kinh tế suy thoái.
- Đầu ngành: Việc chọn lựa những doanh nghiệp đầu ngành với thị phần lớn sẽ giúp hạn chế được những rủi ro & có nguồn tài chính ổn định cho việc chi trả trái tức.
- Ban quản trị: Một ban lãnh đạo dày dặn kinh nghiệm và & có chiến lược lãnh đạo được chứng minh hiệu quả qua thời gian là yếu tố quan trọng trong việc đánh giá triển vọng phát triển của doanh nghiệp đó.
- Tài chính vững chắc: Tỉ lệ nợ an toàn, phát triển tốt, dòng tiền ổn định.
Cân đối lãi suất và rủi ro
Một kinh nghiệm đầu tư trái phiếu bạn phải cần lưu ý với những công ty có nguy cơ càng cao, lãi suất trái phiếu sẽ càng lên cao nhằm thu hút nguồn vốn đầu tư. Nhà đầu tư cần xác định rõ khả năng chịu nguy cơ của mình để cân đối với lợi suất khi đầu tư trái phiếu doanh nghiệp.
Tháng 9 vừa qua, trên Cổng thông tin điện tử của Bộ Tài chính cũng đã có văn bản về việc các nhà đầu tư nên thận trọng lúc mua trái phiếu công ty. Vụ Tài chính ngân hàng khuyến nghị “Nhà đầu tư cần hết sức chú ý là lãi suất cao sẽ đi kèm với nguy cơ cao, do đó phải hết sức thận trọng đánh giá kỹ về các rủi ro trước khi quyết định mua trái phiếu”.
Chọn lựa thời hạn trái phiếu
Mỗi doanh nghiệp đều có thời hạn chi trả riêng, các nhà đầu tư nên cân nhắc, lựa chọn trái phiếu thích hợp dựa trên nhu cầu cá nhân. Bình thường thời gian càng dài thì mức lãi suất càng lên cao.
Với kinh nghiệm đầu tư trái phiếu tương đối nhiều cơ hội cùng mục lục đa dạng, trái phiếu luôn là hạng mục “nóng” được nhiều nhà đầu tư quan tâm. Tuy nhiên, thời cơ nhiều đồng nghĩa rủi ro càng cao, “giữ một cái đầu lạnh” và cân nhắc phân tích sẽ giúp ích cho bạn tránh ít nhất nguy cơ trong hạng mục đầu tư của mình.
XEM THÊM: Mô hình văn phòng ảo đang thịnh hành trong thời gian vừa qua
Lời kết
Cảm ơn bạn đã xem qua bài viết về kinh nghiệm đầu tư trái phiếu ở trên đây. Với những thông tin mình chia sẻ thì hy vọng phần nào sẽ giúp đỡ cho bạn vượt qua những khó khăn và thắc mắc của bản thân nhé. Chúc các bạn luôn thành công trong cuộc sống.
Lộc Nguyên – Tổng hợp & chỉnh sửa
(Tham khảo: kinhdoanhbdschiase.com, pinetree.vn, …)
